Отмывание денег: ОАЭ запускают третью национальную оценку рисков

Генеральный секретариат Национального комитета по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия объявил о запуске третьего раунда национальной оценки рисков в ОАЭ с участием 84 компетентных органов и частного сектора в целях обновления национального понимания рисков, определения приоритетов противодействия им и совершенствования политики и процедур, повышающих эффективность национальной системы.

Об этом было объявлено на брифинге для СМИ, проведённом Генеральным секретариатом на полях Пятнадцатого конгресса Организации Объединённых Наций по предупреждению преступности и уголовному правосудию в Абу-Даби, в присутствии ряда руководителей подкомитетов Национального комитета и руководителей групп третьей национальной оценки рисков.

Его Превосходительство Хамид Саиф аз-Зааби, генеральный секретарь и заместитель председателя Национального комитета по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия, подчеркнул, что национальная оценка рисков служит основой для формирования политики и определения приоритетов в борьбе с финансовыми преступлениями. Третий раунд опирается на накопленный национальный опыт и прогресс в качестве данных и координации между ведомствами, что позволяет глубже понимать риски и направлять усилия и ресурсы в наиболее опасные и значимые области.

Он добавил, что результаты оценки помогают надзорным органам разрабатывать планы надзора на основе рисков, позволяют правоохранительным органам целенаправленно использовать свои возможности и дают частному сектору возможность обновлять институциональные оценки и системы внутреннего контроля, подчеркнув, что точное понимание рисков укрепляет способность государства защищать целостность рынков и поддерживать конкурентоспособность национальной экономики.

Его Превосходительство доктор Талаль ат-Тунейджи, директор Исполнительного офиса по контролю и нераспространению и руководитель группы по оценке финансирования распространения оружия, пояснил, что роль группы в третьем раунде национальной оценки рисков заключается в сборе и анализе информации от государственных и надзорных органов и частного сектора для выявления угроз и уязвимостей, связанных с финансированием распространения, включая риски неисполнения или обхода адресных финансовых санкций.

Он отметил, что эти санкции направлены против конкретных лиц и организаций и предусматривают безотлагательное замораживание их средств и активов, а также запрет на прямое или косвенное предоставление им средств или экономических ресурсов.

Он добавил, что средства, связанные с финансированием распространения, могут иметь законное происхождение, а риски могут проявляться в торговых операциях, товарах двойного назначения, корпоративных структурах, посредниках и попытках скрыть реальных участников.

По его словам, группа работает с компетентными органами над формированием общего национального понимания этих рисков и использованием результатов оценки для определения приоритетов, совершенствования профилактических и надзорных мер и ориентирования профильных структур на обновление их оценок и систем контроля в соответствии с риск-ориентированным подходом. Ожидается, что результаты будут способствовать единообразному применению адресных финансовых санкций, улучшению выявления признаков уклонения за счёт анализа операций и связей между сторонами, а также своевременному обмену информацией между надзорными, правоохранительными органами и частным сектором.

Его Превосходительство бригадный генерал Абдулазиз Абдулла аль-Ахмад, генеральный директор Федеральной уголовной полиции и руководитель группы по оценке угроз отмывания денег, подчеркнул, что третья национальная оценка рисков охватывает 21 предикатное преступление и более 20 преступных схем с целью сформировать всестороннее понимание источников незаконных доходов и методов, используемых для их сокрытия, перемещения или интеграции в экономику. Он отметил, что оценка рисков отмывания денег основывается не только на количестве дел, но и учитывает объём доходов, связь преступлений с организованной преступностью, степень их сложности, международные связи и их влияние на общество и экономику.

Он указал, что группа по оценке угроз отмывания денег координирует, собирает и анализирует данные и статистику профильных ведомств, опираясь на сведения о предикатных преступлениях, преступлениях по отмыванию денег, их схемах и методах, а также об источниках незаконных доходов, чтобы повысить точность и целостность данных и помочь определить характер угроз и уровни их рисков.

Он подчеркнул, что результаты оценки помогут выявлять, отслеживать, замораживать, изымать и конфисковывать доходы от преступлений, а также распределять людские, материальные и технические ресурсы в зависимости от уровня риска.

Доктор Ибрагим аль-Алкейм аз-Зааби, директор департамента политики и национальных рисков Генерального секретариата, заявил: «Методология оценки сочетает оперативные данные, надзорный опыт и отраслевой анализ и основывается на проверке результатов и их сопоставлении по нескольким источникам. Участие компетентных органов и частного сектора позволяет составить целостную картину рисков, выявить пробелы в данных и области, требующие углублённого анализа, и получить результаты, способствующие принятию решений и развитию национального ответа».

Он пояснил, что оценка проходит в пять взаимосвязанных этапов: она начинается с определения охвата и первоначальных приоритетов, затем следуют сбор данных и доказательств, анализ рисков, проверка результатов и их сопоставление по источникам, а завершается преобразованием результатов, приоритетных рисков и существенных пробелов в данных в исходные материалы для Национальной стратегии 2028 года и Национального плана действий.

Фаузия Аль Али, руководитель отдела национальных рисков Генерального секретариата, отметила, что оценка охватывает лицензированную, нелицензированную и новую деятельность, подверженность незаконным финансовым и трансграничным потокам, возврат активов, прозрачность сведений о конечных бенефициарах, а также злоупотребление юридическими лицами и юридическими образованиями. Кроме того, она рассматривает схемы мошенничества, связанные с современными технологиями, виртуальные активы, сложность цепочек владения, новые каналы финансирования и риски финансирования распространения оружия.

Она подчеркнула взаимодополняющую роль федеральных и местных органов, надзорных органов, правоохранительных органов, Подразделения финансовой разведки, таможенных органов и органов регистрации и лицензирования, а также вклад частного сектора посредством анкет, интервью и отраслевых данных в проведение оценки.

Третий раунд опирается на результаты двух предыдущих: первый раунд, завершённый в 2018 году, заложил национальную базу понимания рисков, а второй, результаты которого были утверждены в 2024 году, расширил охват данных и круг участников, и его итоги легли в основу Национальной стратегии на 2024–2027 годы, включающей 11 стратегических целей, 50 подцелей и более 250 инициатив.

На брифинге были представлены охват, методология и этапы реализации третьего раунда, роли участвующих сторон и основные ожидаемые результаты, направленные на укрепление способности национальной системы выявлять и анализировать риски и реагировать на них.

Источник: Информационное агентство Эмиратов (WAM)