洗钱：阿联酋启动第三次国家风险评估

阿联酋国家反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资委员会秘书处宣布启动第三轮国家风险评估，共有84个主管机构和私营部门参与，旨在更新国家层面对风险的认识，确定应对风险的优先事项，并完善提升国家体系效能的政策和程序。

上述消息是在秘书处于阿布扎比第十五届联合国预防犯罪和刑事司法大会期间举行的媒体吹风会上宣布的，国家委员会多个下设委员会的负责人以及第三轮国家风险评估各工作组组长出席。

国家反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资委员会秘书长兼副主席哈米德·赛义夫·扎阿比阁下表示，国家风险评估是制定政策和确定打击金融犯罪优先事项的基础。第三轮评估以国家积累的经验以及数据质量和部门间协调方面的进步为依托，有助于更深入地认识风险，并将工作和资源引向风险最高、影响最大的领域。

他补充说，评估成果将支持监管机构制定基于风险的监管计划，帮助执法机构合理调配力量，并使私营部门能够更新其机构评估和内部控制。他强调，准确认识风险将增强国家维护市场稳健、提升国民经济竞争力的能力。

管控与防扩散执行办公室主任、扩散融资评估组组长塔拉勒·图奈吉博士阁下介绍，在第三轮国家风险评估中，该工作组负责收集和分析来自政府机构、监管机构和私营部门的信息，以识别与扩散融资相关的威胁和薄弱环节，包括不执行或规避定向金融制裁的风险。

他指出，这些制裁针对特定个人和实体，包括立即冻结其资金和资产，并禁止直接或间接向其提供资金或经济资源。

他还表示，与扩散融资相关的资金可能来源合法，而风险则可能出现在商业交易、两用物项、公司架构、中间人以及隐藏真实交易方的企图之中。

他说，该工作组正与各主管机构合作，就上述风险形成全国统一认识，并利用评估结果确定优先事项、完善预防和监管措施，指导相关机构按照基于风险的方法更新其评估和控制措施。预计评估结果将有助于定向金融制裁的统一执行，通过分析交易及各方关联提高对规避迹象的识别能力，并加强监管机构、执法机构和私营部门之间的及时信息交流。

联邦刑事警察总局局长、洗钱威胁评估组组长阿卜杜勒阿齐兹·阿卜杜拉·艾哈迈德准将阁下表示，第三轮国家风险评估涵盖21种上游犯罪和20多种犯罪模式，旨在全面了解非法收益的来源以及隐匿、转移或将其融入经济的手段。他指出，洗钱风险评估并不只看案件数量，还会综合考虑收益规模、犯罪与有组织犯罪的关联、复杂程度、国际关联以及对社会和经济的影响。

他介绍，洗钱威胁评估组负责协调、收集和分析相关机构的数据和统计资料，依据上游犯罪、洗钱犯罪及其模式和手法、非法收益来源等数据，提升数据的准确性和完整性，帮助确定威胁的性质及其风险等级。

他强调，评估结果将有助于识别、追踪、冻结、扣押和没收犯罪所得，并根据风险等级调配人力、物力和技术资源。

秘书处国家政策与风险司司长易卜拉欣·阿勒凯姆·扎阿比博士表示：“评估方法结合了业务数据、监管经验和行业分析，并以对结果的核实和多来源比对为基础。主管机构和私营部门的参与有助于构建完整的风险图景，识别数据缺口和需要深入分析的领域，从而得出支持决策和完善国家应对措施的结论。”

他解释说，评估分为五个相互衔接的阶段：首先确定范围和初步优先事项，随后收集数据和证据、分析风险、核实结果并进行多来源比对，最后将评估结果、优先风险和重大数据缺口转化为《2028年国家战略》和国家行动计划的输入。

秘书处国家风险科科长法齐娅·阿勒阿里指出，此次评估涵盖持牌、无牌及新兴活动，非法资金流动和跨境资金流动的风险敞口，资产追回，实益所有权透明度，以及法人和法律安排被滥用等问题，还涉及与现代技术相关的欺诈模式、虚拟资产、复杂的所有权链条、新型融资渠道以及扩散融资风险。

她强调，联邦和地方机构、监管机构、执法机构、金融情报中心、海关部门以及注册和许可部门的协同配合，加上私营部门通过问卷、访谈和行业数据作出的贡献，是开展此次评估的重要保障。

第三轮评估以前两轮评估的成果为基础：于2018年完成的第一轮评估确立了国家风险认识的基准；第二轮评估结果于2024年获得批准，扩大了数据和参与范围，其成果为制定《2024–2027年国家战略》提供了依据，该战略包括11项战略目标、50项分目标和250多项举措。

媒体吹风会还介绍了第三轮评估的范围、方法和实施阶段、各参与方的职责，以及为增强国家体系发现、分析和应对风险能力而设定的主要预期成果。

来源：阿联酋通讯社（WAM）