Questions concernant le Centre financier de Dubaï et le marché d'Abou Dhabi

Les affaires relevant du Centre financier international de Dubaï et de l’Abu Dhabi Global Market ne suivent pas le parcours que connaissent la plupart des gens aux Émirats. Ces deux zones franches financières disposent chacune de leurs propres lois civiles et commerciales, de leurs propres tribunaux travaillant en anglais selon les principes de la common law, et d’une autorité de régulation qui délivre les licences financières. C’est pourquoi la première question de quiconque cherche un avocat DIFC est la suivante : mon litige relève-t-il des tribunaux du DIFC ou des tribunaux de Dubaï ?

La réponse directe : les tribunaux du DIFC sont compétents lorsqu’une partie est une société enregistrée au Centre, lorsque le contrat y a été conclu ou exécuté, ou lorsque les parties ont convenu par écrit de leur compétence, même sans lien avec le Centre. Les infractions pénales restent en revanche soumises au droit fédéral et au Ministère public, même commises à l’intérieur du Centre. Beaucoup confondent aussi le Centre avec le Dubai Financial Market, une bourse soumise à une réglementation tout à fait différente ; nous expliquons la différence ci-dessous.

Ce guide de AWADH ALMHEIRI LAW FIRM AND LEGAL CONSULTATIONS suit un dossier tel que le vivent investisseurs et entreprises : constitution et licence, puis contrat, puis litige devant les tribunaux ou en arbitrage, puis exécution. Tous nos articles spécialisés sont réunis dans la catégorie DIFC et ADGM.

Qu’est-ce que le DIFC, et pourquoi a-t-il son propre droit et ses propres tribunaux ?

Le Centre financier international de Dubaï (DIFC) est une zone franche financière dotée de sa propre législation civile et commerciale : droit des sociétés, droit du travail, loi sur la protection des données et loi sur l’insolvabilité, indépendants de leurs équivalents fédéraux. Font exception le droit pénal et les lois fédérales applicables dans tout le pays, comme la législation contre le blanchiment d’argent.

Trois organes comptent avant toute démarche : la Dubai Financial Services Authority (DFSA), qui agrée et contrôle les activités financières ; le registre des sociétés pour les entités non financières ; et les tribunaux du DIFC pour les litiges civils et commerciaux.

Dubai Financial Market ou Centre financier international de Dubaï ?

Beaucoup cherchent un avocat pour le « marché financier de Dubaï » en visant deux réalités très différentes. Le Dubai Financial Market (DFM) est une bourse d’actions et d’obligations soumise à la réglementation fédérale des valeurs mobilières : les litiges d’un investisseur avec un courtier ou une société cotée relèvent du régulateur fédéral puis des tribunaux de l’État. Le DIFC est une zone financière avec ses propres lois et tribunaux, et la confusion s’accroît du fait que Nasdaq Dubai, bourse installée au sein du Centre, est placée sous la supervision de la DFSA.

Identifier d’emblée le bon organe détermine le tribunal, le droit applicable et l’avocat compétent ; une erreur peut aboutir, des mois plus tard, à une décision d’incompétence.

Créer une société au DIFC et obtenir une licence

La plupart des dossiers commencent avant tout litige : choisir la forme juridique de l’entité et déterminer si l’activité est financière et exige une licence de la DFSA, ou non financière et ne requiert qu’un enregistrement. Les deux voies diffèrent fortement quant aux exigences et aux obligations continues.

L’avocat examine les statuts, le pacte d’associés, la déclaration du bénéficiaire effectif et les exigences de conformité. Une erreur coûteuse consiste à exercer une activité financière avant la délivrance de la licence ou au-delà de son périmètre, ce qui expose la société et ses dirigeants à des poursuites du régulateur.

La clause attributive de compétence : une décision à prendre avant la signature

La ligne la plus importante de tout contrat touchant le Centre est la clause de règlement des litiges. Depuis la modification de la loi sur les tribunaux du DIFC, deux parties quelconques, même sans lien avec le Centre, peuvent convenir par écrit de la compétence de ses tribunaux, choisir le droit du DIFC pour régir le contrat ou opter pour l’arbitrage. Une clause absente ou ambiguë ouvre ensuite la porte à un conflit de compétence.

Chaque option a son coût en langue, en procédure et en frais ; c’est pourquoi nous examinons avec le client l’autre partie et la localisation de ses actifs avant de proposer une rédaction.

Quand les tribunaux du DIFC sont-ils compétents, et qui tranche les conflits ?

Les tribunaux du DIFC connaissent des demandes civiles et commerciales dans lesquelles une partie est le Centre, l’un de ses organes ou une société qui y est enregistrée, des demandes nées d’un contrat conclu ou exécuté en tout ou partie au Centre ou d’un fait qui s’y est produit, ainsi que des affaires que les parties conviennent par écrit de leur soumettre. Ils ne jugent pas les affaires pénales.

Si la même demande est portée à la fois devant les tribunaux du DIFC et ceux de Dubaï, ou si les deux rendent des décisions contradictoires, l’affaire est soumise à l’autorité judiciaire de règlement des conflits de compétence, dont les décisions sont définitives et contraignantes et désignent le tribunal compétent ou la décision à exécuter.

Comment se déroule une procédure devant les tribunaux du DIFC ?

Les tribunaux du DIFC comprennent le Small Claims Tribunal pour les montants limités, le tribunal de première instance et la cour d’appel, dont l’arrêt est définitif au sein du système du DIFC. La procédure diffère de celle de Dubaï : écritures en anglais, phase de communication de pièces pouvant obliger chaque partie à produire des documents même défavorables, contre-interrogatoire des témoins, et frais pouvant être mis à la charge du perdant, y compris une large part des honoraires d’avocat de l’adversaire.

Évaluer les chances, le coût et la localisation des actifs adverses avant d’agir est donc plus important ici que devant toute autre juridiction.

L’arbitrage au DIFC

De nombreux contrats du DIFC renvoient les litiges à l’arbitrage plutôt qu’aux tribunaux. Le centre d’arbitrage qui fonctionnait au sein du Centre a été supprimé et ses affaires transférées au Dubai International Arbitration Centre, tandis que le DIFC demeure un siège juridique d’arbitrage reconnu : ses tribunaux supervisent la procédure lorsqu’il est choisi comme siège et connaissent des recours en annulation, de la reconnaissance et de l’exécution des sentences.

Exécuter les décisions des tribunaux du DIFC aux Émirats et à l’étranger

Une décision des tribunaux du DIFC ne s’arrête pas aux limites du Centre. Lorsque les actifs du débiteur se trouvent à Dubaï hors du Centre, elle est exécutée par le juge de l’exécution des tribunaux de Dubaï sans réexamen au fond, après traduction en arabe et respect des conditions de forme, et l’exécution s’étend aux autres émirats par les mécanismes d’exécution judiciaire de l’État. L’exécution dans un autre pays dépend de ses lois et des conventions en vigueur avec lui.

Les tribunaux du DIFC ne peuvent servir de raccourci pour exécuter des jugements étrangers sur des actifs situés hors du Centre ; l’autorité judiciaire s’est opposée à cet usage.

Les litiges du travail au sein du DIFC

Le salarié d’une société enregistrée au DIFC n’est pas soumis au droit fédéral du travail et ne dépose pas plainte auprès du ministère des Ressources humaines et de l’Émiratisation. Sa relation est régie par la loi du DIFC sur l’emploi et ses litiges sont jugés par les tribunaux du DIFC, souvent par le Small Claims Tribunal. Le régime d’épargne salariale du DIFC a par ailleurs remplacé l’indemnité de fin de service traditionnelle pour la plupart des salariés.

Appliquer les règles du droit fédéral du travail à un litige au sein du Centre est une erreur fréquente qui peut coûter au salarié son droit.

Protection des données et conformité réglementaire au Centre

Les sociétés du Centre sont soumises à sa propre loi sur la protection des données et au contrôle du Commissaire à la protection des données, en plus des obligations de licence et de déclaration envers la DFSA pour les sociétés financières et des obligations fédérales de lutte contre le blanchiment. Nous proposons donc aux entreprises des revues de conformité périodiques avant qu’une observation ne devienne une amende ou une mesure coercitive.

Une société du DIFC en difficulté : insolvabilité et restructuration

Le Centre dispose de sa propre loi sur l’insolvabilité pour les sociétés qui y sont enregistrées, permettant un redressement sous contrôle judiciaire ou une liquidation, selon des procédures distinctes de la loi fédérale sur la restructuration financière et la faillite. Avant toute décision de fermer la société ou de cesser les paiements, il faut déterminer la loi applicable, car une erreur peut engager la responsabilité personnelle des dirigeants.

Abu Dhabi Global Market : qu’est-ce qui change ?

L’Abu Dhabi Global Market (ADGM) est une zone franche financière à Abou Dhabi fondée sur la même idée, mais elle applique directement la common law anglaise aux côtés de sa propre réglementation et dispose de ses tribunaux, de sa Financial Services Regulatory Authority et de sa Registration Authority. Une grande partie de ce qui précède s’y applique, avec des différences de détail.

Fraude financière : vérifiez la licence avant de virer

De nombreuses plateformes de trading et d’investissement utilisent la mention « agréée à Dubaï » ou une adresse au Centre pour inspirer confiance, et la vérification est simple via le registre public de la DFSA sur son site. En cas de fraude, la voie est pénale devant la police et le Ministère public, car le droit pénal fédéral s’applique au sein du Centre, parallèlement à la voie civile pour récupérer les fonds.

Un avocat DIFC devant les tribunaux de Dubaï

AWADH ALMHEIRI LAW FIRM AND LEGAL CONSULTATIONS intervient depuis Dubaï sur les dossiers qui combinent le Centre et les juridictions de l’État : rédaction des clauses de compétence et de droit applicable, suivi de l’exécution des décisions des tribunaux du DIFC devant les tribunaux de Dubaï, exception d’incompétence ou saisine de l’autorité judiciaire en cas de conflit, et représentation des entreprises dans les litiges portés devant les tribunaux de Dubaï et les juridictions fédérales. Le droit de plaider devant les tribunaux du DIFC est réservé aux praticiens inscrits à leur registre, et nous indiquons au client, dans chaque dossier, qui prend en charge cette partie selon ces règles.

Que préparer avant de contacter l’avocat ?

Comment vérifier la licence d’un avocat ?

Un avocat plaidant devant les tribunaux de Dubaï doit être inscrit conformément au décret-loi fédéral n° 34 de 2022 réglementant les professions d’avocat et de conseil juridique et autorisé à exercer dans l’émirat ; vous pouvez vérifier son nom dans l’annuaire du Département des affaires juridiques du gouvernement de Dubaï. Plaider devant les tribunaux du DIFC exige une inscription distincte au registre des praticiens publié sur le site des tribunaux du DIFC.

Références juridiques

Questions fréquentes sur l’avocat DIFC