Вопросы Центра финансовых услуг Дубая и рынка Абу-Даби

Дела Международного финансового центра Дубая и Abu Dhabi Global Market развиваются не так, как привыкло большинство жителей ОАЭ. Обе территории являются финансовыми свободными зонами: у каждой свои гражданские и коммерческие законы, свои суды, работающие на английском языке по принципам общего права, и свой регулятор, выдающий финансовые лицензии. Поэтому первый вопрос того, кто ищет адвоката DIFC, звучит так: относится ли мой спор к судам DIFC или к судам Дубая?

Прямой ответ: суды DIFC компетентны, если одна из сторон является компанией, зарегистрированной в Центре, если договор был заключён или исполнен там, либо если стороны письменно договорились об их юрисдикции, даже не имея связи с Центром. Преступления же остаются в ведении федерального права и прокуратуры, даже если совершены внутри Центра. Многие также путают Центр с Dubai Financial Market — фондовой биржей с совершенно иным регулированием; разницу мы объясняем ниже.

Это руководство AWADH ALMHEIRI LAW FIRM AND LEGAL CONSULTATIONS прослеживает дело так, как его проходят инвесторы и компании: создание и лицензирование, затем договор, затем спор в суде или арбитраже, затем исполнение. Все наши профильные статьи собраны в разделе DIFC и ADGM.

Что такое DIFC и почему у него собственное право и суды?

Международный финансовый центр Дубая (DIFC) — финансовая свободная зона в Дубае с собственным гражданским и коммерческим законодательством: законами о компаниях, о трудоустройстве, о защите данных и о несостоятельности, независимыми от федеральных аналогов. Исключение составляют уголовное право и федеральные законы, действующие на всей территории страны, например законодательство о противодействии отмыванию денег.

Перед любым шагом важны три органа: Управление финансовых услуг Дубая (DFSA), которое лицензирует и контролирует финансовую деятельность; Регистратор компаний для нефинансовых организаций; и суды DIFC для гражданских и коммерческих споров.

Dubai Financial Market или Международный финансовый центр Дубая?

Многие ищут адвоката «финансового рынка Дубая», имея в виду две совершенно разные вещи. Dubai Financial Market (DFM) — биржа акций и облигаций под федеральным регулированием ценных бумаг, и споры инвестора с брокерами или листинговыми компаниями рассматривают федеральный регулятор, а затем суды страны. DIFC — финансовая зона со своими законами и судами, а путаницу усиливает то, что Nasdaq Dubai, биржа внутри Центра, находится под надзором DFSA.

Правильный выбор органа с самого начала определяет суд, применимое право и компетентного адвоката; ошибка может спустя месяцы закончиться решением о неподсудности.

Создание компании в DIFC и получение лицензии

Большинство дел инвесторов начинается ещё до спора: выбор организационно-правовой формы и определение, является ли деятельность финансовой и требует лицензии DFSA или нефинансовой и требует лишь регистрации. Эти пути сильно различаются по требованиям и текущим обязательствам.

Адвокат проверяет устав, акционерное соглашение, раскрытие конечного бенефициара и требования комплаенса. Дорогостоящая ошибка — вести финансовую деятельность до выдачи лицензии или за её пределами: это подвергает компанию и её руководителей мерам со стороны регулятора.

Оговорка о юрисдикции: решение до подписания

Самая важная строка любого договора, связанного с Центром, — оговорка о разрешении споров. После изменения закона о судах DIFC любые две стороны, даже не связанные с Центром, могут письменно согласовать юрисдикцию его судов, выбрать право DIFC применимым к договору или выбрать арбитраж вместо судов. Отсутствие или неясность оговорки впоследствии открывает дорогу конфликту юрисдикций.

У каждого варианта своя цена в языке, процедуре и расходах, поэтому до предложения формулировки мы изучаем с клиентом контрагента и местонахождение его активов.

Когда компетентны суды DIFC и кто разрешает конфликты?

Суды DIFC рассматривают гражданские и коммерческие иски, в которых одной из сторон является Центр, один из его органов или зарегистрированная в нём компания; иски из договора, заключённого или исполненного полностью или частично в Центре, либо из события, произошедшего там; а также дела, которые стороны письменно согласились им передать. Уголовные дела они не рассматривают.

Если один и тот же иск подан и в суды DIFC, и в суды Дубая, либо они вынесли противоречащие решения, дело передаётся в Судебный орган по разрешению конфликтов юрисдикции, решения которого окончательны и обязательны и определяют компетентный суд или решение, подлежащее исполнению.

Как проходит процесс в судах DIFC?

Суды DIFC включают Трибунал мелких исков для ограниченных сумм, Суд первой инстанции и Апелляционный суд, решение которого окончательно в системе DIFC. Процедура отличается от судов Дубая: письменные состязательные документы на английском, стадия раскрытия документов, которая может обязать сторону представить даже невыгодные ей доказательства, перекрёстный допрос свидетелей и судебные расходы, которые могут быть возложены на проигравшего, включая значительную часть гонорара адвоката противника.

Поэтому оценка перспектив, затрат и местонахождения активов оппонента до подачи иска здесь важнее, чем в любом другом суде.

Арбитраж в DIFC

Многие договоры DIFC передают споры в арбитраж, а не в суд. Арбитражный центр, ранее действовавший в Центре, был упразднён, а его дела переданы в Дубайский международный арбитражный центр; при этом DIFC остаётся признанным юридическим местом арбитража, суды которого контролируют разбирательство, если оно выбрано местом арбитража, и рассматривают иски об отмене, признании и исполнении решений.

Исполнение решений судов DIFC в ОАЭ и за рубежом

Решение судов DIFC не ограничивается границами Центра. Если активы должника находятся в Дубае вне Центра, решение исполняется через судью по исполнению судов Дубая без пересмотра по существу, после перевода на арабский язык и соблюдения формальных требований, а исполнение распространяется на другие эмираты через механизмы судебного исполнения страны. Исполнение в другой стране зависит от её законов и действующих с ней договоров.

Суды DIFC нельзя использовать как короткий путь для исполнения иностранных решений в отношении активов вне Центра: Судебный орган выступил против такой практики.

Трудовые споры в DIFC

Работник компании, зарегистрированной в DIFC, не подпадает под федеральный трудовой закон и не подаёт жалобу в Министерство людских ресурсов и эмиратизации. Отношения регулируются законом DIFC о трудоустройстве, а споры рассматривают суды DIFC, многие — в Трибунале мелких исков. Кроме того, накопительная схема для работников DIFC заменила традиционное выходное пособие для большинства сотрудников.

Применение норм федерального трудового закона к спору внутри Центра — частая ошибка, способная лишить работника его права.

Защита данных и регуляторный комплаенс в Центре

Компании Центра подчиняются его собственному закону о защите данных и надзору Уполномоченного по защите данных, а финансовые компании — ещё и лицензионным и отчётным обязательствам перед DFSA, наряду с федеральными обязанностями по противодействию отмыванию денег. Поэтому мы предлагаем компаниям периодические проверки комплаенса, прежде чем замечание превратится в штраф или принудительную меру.

Компания DIFC в затруднении: несостоятельность и реструктуризация

В Центре действует собственный закон о несостоятельности для зарегистрированных в нём компаний, допускающий оздоровление под контролем суда или ликвидацию по процедурам, отличным от федерального закона о финансовой реструктуризации и банкротстве. Прежде чем решать закрыть компанию или прекратить платежи, нужно определить применимое право: ошибка может повлечь личную ответственность директоров.

Abu Dhabi Global Market: в чём разница?

Abu Dhabi Global Market (ADGM) — финансовая свободная зона в Абу-Даби, построенная на той же идее, но она напрямую применяет английское общее право наряду со своими правилами и имеет собственные суды, Управление по регулированию финансовых услуг и Регистрационное управление. Многое из сказанного выше применимо и к ней, с различиями в деталях.

Финансовое мошенничество: проверьте лицензию до перевода денег

Многие торговые и инвестиционные платформы используют фразу «лицензировано в Дубае» или адрес в Центре, чтобы вызвать доверие; проверить это просто по публичному реестру DFSA на её сайте. Если мошенничество произошло, путь — уголовный, через полицию и прокуратуру, поскольку федеральное уголовное право действует внутри Центра, наряду с гражданским путём для возврата средств.

Адвокат DIFC в судах Дубая

AWADH ALMHEIRI LAW FIRM AND LEGAL CONSULTATIONS работает из Дубая по делам, соединяющим Центр и суды страны: составление оговорок о юрисдикции и применимом праве, сопровождение исполнения решений судов DIFC в судах Дубая, заявление о неподсудности или передача конфликта в Судебный орган, представительство компаний в спорах, рассматриваемых судами Дубая и федеральными судами. Право выступать в судах DIFC имеют только практикующие юристы, внесённые в их реестр, и по каждому делу мы разъясняем клиенту, кто ведёт эту часть в соответствии с этими правилами.

Что подготовить перед обращением к адвокату?

Как проверить лицензию адвоката?

Адвокат, выступающий в судах Дубая, должен быть зарегистрирован в соответствии с Федеральным декрет-законом № 34 от 2022 года о регулировании профессий адвоката и юридического консультанта и иметь лицензию на практику в эмирате; проверить имя можно в справочнике на сайте Департамента по правовым вопросам правительства Дубая. Для выступления в судах DIFC требуется отдельная регистрация в реестре практикующих юристов, опубликованном на сайте судов DIFC.

Правовые источники

Частые вопросы об адвокате DIFC